Mẫu Lập kế hoạch tài chính cá nhân bằng excel tải miễn phí của WPRO.VN giới thiệu đến bạn.

Lập kế hoạch tài chính cá nhân không còn xa lạ đối với nhiều người trong xã hội hiện nay.

Muốn trở nên giàu có, tự quyết định các khoản chi tiêu, đầu tư thì bạn phải có kế hoạch tài chính cụ thể.

Chi tiêu quá nhiều những món đồ chả bao giờ động đến vật dụng không cần thiết gây lãng phí.

Bạn phải có kế hoạch tài chính cá nhân để đảm bảo là lúc ốm đau nặng, hay khoản phát sinh khẩn cấp.

Vậy chúng ta cần thay đổi suy nghĩ của mình về quản lý tiền bạc. Hãy có một kế hoạch tài chính tốt để cuộc sống của mình được cải thiện hơn.

==> Xem thêm:

Kế hoạch ngân sách đám cưới file excel – Miễn phí tải.

Dưới đây là bài viết mình cùng nhau đón đọc nhé.

1. Phân tích tình trạng sức khỏe tài chính hiện tại trong lập kế hoạch tài chính cá nhân bằng excel.

Trước khi lập kế hoạch về tài chính, bạn cần phân tích tình trạng sức khỏe cơ thể và tình hình tài chính hiện tại.

MẪU FILE EXCEL QUẢN LÝ CHI TIÊU CÁ NHÂN MIỄN PHÍ: CLICK XEM NGAY

• Tình Trạng sức khỏe: Dự định số năm để thực hiện kế hoạch ví dụ số tuổi hiện tại với kế hoạch tài chính cho 10 năm sau đó.
• Tình hình thu nhập hiện tại: Bạn liệt kê các công việc đang tạo ra thu nhập cho bạn.
• Các khoản chi: Lên danh sách thật chi tiết về tất cả các khoản phải chi. Bao gồm khoản chi thường xuyên, chi cố định, phát sinh gấp, dự trù…
• Khoản tiết kiệm: Kê các khoản mục bạn đang đầu tư sinh lời. Bao gồm gửi tiết kiệm ngân hàng, tham gia bảo hiểm để bảo vệ mình trong tương lai về bệnh tật…

2. Ngân sách dự kiến cho kế hoạch tài chính cá nhân tổng thể.

 Tiếp theo trong file excel kế hoạch tài chính cá nhân là bảng excel lập ngân sách dự kiến hoạch.

Bạn cần hoạch định ngân sách cho các năm trong bản kế hoạch tài chính đến năm cuối hoàn thành.

Trên bảng excel dự kiến sẽ phân làm 2 nội dung như sau:

• Nội dung_1: Thiết lập dự kiến ngân sách tất cả các khoản thu, chi, đầu tư, chi phí, tiết kiệm… thật chi tiết cho tất cả các năm.
• Nội dung_2: Mục tổng hợp số dư hiện tại, thu nhập, chi tiêu và số tiền còn dư cuối năm của từng năm. Và được chuyển đổi thành số dư hiện tại của đầu năm mới đến hết năm dự kiến trong bản kế hoạch.

3. Kế hoạch tài chính cá nhân tổng thể qua các tháng/ năm.

Sau khi đã có bảng kế hoạch tài chính cá nhân về ngân sách dự kiến thì ta đến bước thực thi hiện tại.

Tương tự như bản dự kiến thì bản thực tế các đề mục được đặt ra cũng sẽ được theo dõi như vậy.

Mẫu file Excel quản lý chi phí PRO: Công trình, cá nhân, doanh nghiệp

Ở đây bạn cần lưu ý quan trọng nhất là ghi đúng số tiền thu chi thực tế. Mục đích trong việc quản lý chặt chẽ không phải là bạn chi ly, ki bo mà giúp bạn quản lý hiệu quả hơn.

Kế hoạch tiết kiệm tiền đơn giản bằng excel : Xem tại đây 

Với nội dung về bảng này cũng sẽ có 2 phần:

• Phần_1: Ghi đúng, đủ, chính xác các khoản thu nhập, đầu tư, tiết kiệm, chi phí…của từng tháng/ một năm.
• Phần_2: Tổng các khoản tiền khai báo ở phần_1 sẽ được cập nhập vào phần 2. Số dư hiện tại từ thời điểm bắt đầu sẽ bằng 0. Bởi vì trong bản kế hoạch bạn mới chỉ bắt đầu thực hiện kế hoạch. Và số dư dòng ở dưới cùng chính là khoản tiền sau khi bạn thu nhập được trừ đi số tiền đã chi khác. Số tiền cũng sẽ được luân chuyển cộng dồn vào các năm tiếp theo của bản kế hoạch tài chính cá nhân.

4. Đề xuất quản lý tiền dư an toàn.

Với mỗi năm số tiền dư sẽ tăng cao, các khoản thu nhập vẫn duy trì ổn định. Và số tiền chi trả thực tế vẫn như bản kế hoạch tài chính cá nhân bạn đề ra trước đó.

WPRO 2.0 – Phần mềm bán hàng được yêu thích nhất: Dùng DEMO miễn phí

Vậy thì tại sao bạn không nghĩ ngay có thể sinh lời dòng tiền đó với độ an toàn cao. Bạn có thể trích một khoản tiền trong số dư đó của mỗi năm và gửi. Số tiền gốc khi gửi vẫn là số dư của bạn. Ngoài ra bạn có có tiền lãi theo chế độ chính sách của ngân hàng.

Hãy là người chủ của chính mình về quản lý dòng tiền cá nhân hợp lý, hiệu quả nhất.

Dịch vụ thiết kế File excel, Phần mềm quản trị, bán hàng chuyên nghiệp: Click xem tư vấn tại đây.