Ý nghĩa quan trọng của dòng tiền trong doanh nghiệp – Bạn nên biết
Phân tích báo cáo dòng tiền là hoạt động kiểm tra, kiểm soát số tiền được thu về hay chi ra của doanh nghiệp.
Hiểu một cách đơn giản là quản lý dòng tiền tại doanh nghiệp để phục vụ nhu cầu kinh doanh nhằm cân đối tài chính.
Từ đó giúp chủ doanh nghiệp nắm được tình hình tài chính và chủ động trong việc mua bán, thu chi một cách hợp lý hơn.
==> Xem thêm:
File excel báo cáo quản lý nhân sự – Miễn phí
Báo cáo quản trị nhân sự bằng file excel – Free
Báo cáo chi phí lương đơn giản excel – Free
Cùng tìm hiểu rõ hơn về nội dung này với WPRO.VN nhé.
PHẦN 1: TẦM QUAN TRỌNG CỦA DÒNG TIỀN TRONG DOANH NGHIỆP.
1.1. Ý nghĩa của dòng tiền.
Chẳng thể phủ nhận, ta nên khẳng định rằng có tiền thì doanh nghiệp mới phát triển và tồn tại được. Vậy làm cách nào để quản lý được số tiền đó hiệu quả tránh mất mát, hao hút, thất thoát. Đó không chỉ là vấn đề chung của chủ doanh nghiệp. Mà còn cần sự giúp sức của bộ phận nhân viên.
Nếu bạn chỉ lo bán hàng, trọng doanh số mà không để ý đến việc thu hồi công nợ. Bạn rất dễ lâm vào tình huống mất cân đối tài chính. Hoặc Số tiền thu về lại không được nhập đầy đủ bởi ai đó phụ trách.
Trong kinh doanh, bạn sẽ nhận thấy nếu số tiền thu vào nhiều hơn so với số tiền phải chi ra. Lúc này bất kỳ ai cũng thấy đó là số tiền lãi bạn sẽ được nhận về.
==> Đọc thêm:
File excel phân tích báo cáo chính- Free
Mẫu File excel báo cáo lợi nhuận kinh doanh – Miễn phí
Báo cáo công nợ tổng hợp bằng excel – Free
1.2. Các khoản thu vào và chi ra của doanh nghiệp diễn ra như nào? Ý nghĩa quan trọng của dòng tiền trong doanh nghiệp
Các khoản tiền có thể thu về như:
- Thu tiền từ bán hàng
- Cho thuê xưởng, bãi, kho
- Thu tiền cho thuê trang thiết bị, máy móc, vật tư..
- Tiền lãi đầu tư….
Một số khoản cần phải chi trả:
- Chi phí mua nguyên vật liệu, công cụ, máy móc, trả nhà cung cấp.
- Thanh toán lương nhân viên, thuê mặt bằng…văn phòng
- Mua máy tính, máy bán hàng, phần mềm quản lý…
- Chi trả các khoản bắt buộc: Thuế, bảo hiểm…
- Thưởng nhân viên, khen thưởng thành tích làm việc…
- Trên thực tế hoạt động kinh doanh sẽ có nhiều các khoản chi ra và thu vào khác. Bạn sẽ sắp xếp lại và quản lý sao cho hợp lý nhất có thể.
Đối với tiền mặt cần tính toán các khoản chi cần thiết, bức thiết nhất có thể dùng. Số còn lại bạn có thể trả tiền qua tài khoản ngân hàng. Để khi kiểm tra bạn chỉ cần nhận bản sao kê từ ngân hàng và đối chiếu.
PHẦN 2: Ý NGHĨA QUAN TRỌNG CỦA DÒNG TIỀN TRONG DOANH NGHIỆP TRÊN BẢN KẾ HOẠCH THU CHI TIỀN
Muốn doanh nghiệp có thể phát triển lâu dài. Bạn cần có kế hoạch chi, thu dòng tiền hợp lý. Hạn chế tối đa các trường hợp sau:
- Khách hàng: Bán hàng không để khách nợ quá lâu. Vì dù bạn có tính thêm lãi thì số tiền lãi đó cũng khó mà lấy được. Không những vậy, số tiền bán hàng đó mãi không thu được sẽ ảnh hưởng tới quá trình quay vòng vốn của doanh nghiệp.
- Nhà cung cấp: Bạn cũng không thể nợ quá lâu tiền hàng của nhà cung ứng. Vì họ cũng phải duy trì doanh nghiệp của họ. Nếu dựa theo hợp đồng, họ có thể ngừng hàng bất kỳ lúc nào mà không có sự báo trước. Điều này sẽ có tác động xấu tới quá trình sản xuất của bên mua hàng. Mặt khác, họ cũng sẽ tăng giá thành của hàng hóa, chất lượng có lẽ sẽ không được như ban đầu.
- Chậm nộp các khoản thuế, bắt buộc khác: Đừng nghĩ có thể chậm trễ các khoản phải nộp với cơ quan nhà nước. Đó là điều không khôn ngoan chút nào đâu bạn nhé. Bạn có thể bị phạt rất nặng và thanh tra doanh nghiệp theo quy định của cơ quan thuế. Đó là điều mà công ty nào cũng nên cân nhắc.
- Tiền lương công nhân viên: Đây cũng là một khoản chi phí khiến bạn đau đầu không kém. Nếu bạn không chủ động sắp xếp tiền lương để chi trả cho nhân viên theo đúng hẹn. Dễ gây xung đột, bất mãn, bỏ làm, phá hàng đã diễn ra ở không ít doanh nghiệp.
Lời kết:
Trên đây là chia sẻ về quản lý, báo cáo, phân tích dòng tiền.
Bạn không muốn mất nhân viên đang làm việc chăm chỉ cho mình. Tuy nhiên nếu bạn không đáp ứng được thì chả ai có thể ở bên bạn mãi. Cái chính đề cập đến ở đây trong nhân sự đó là công đào tạo tay nghề. Không phải ai cũng có thể làm được việc đó bạn cũng biết. Mất công đào tạo nghề nghiệp, các bí mật kinh doanh, công thức sản xuất…
Bạn đã đọc qua và có thể tìm hiểu thêm thông tin khác tại các website. Hơn hết muốn duy trì được hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp lâu dài. Tốt nhất là hãy quan tâm quản lý dòng tiền để sử dụng chúng một cách hiệu quả nhất.
==> Xem thêm:
Báo cáo công nợ chi tiết bằng excel – Miễn phí
Biểu đồ thanh bar trên excel của báo cáo bán hàng – Miễn phí
